Muchos de ustedes no habrán oído hablar mucho del riesgo de tesorería; ¡permítannos explicárselo! La tesorería se refiere a los activos de una empresa. El riesgo de tesorería surge al gestionar inversiones futuras que gestionan ganancias, pérdidas, acciones, bonos y fluctuaciones del mercado. Por ejemplo, los inversores podrían pensar que una empresa que reporte ganancias dentro de cinco años representa un riesgo. Por lo tanto, tienden a considerar ese riesgo ofreciendo un valor inferior o un soporte en este momento.

Un plan de gestión de riesgos de tesorería es un componente esencial de toda empresa, ya que contribuye a mantener el flujo de caja, lo que permite a la organización cumplir con sus obligaciones financieras internas y externas. Con este plan, la gerencia puede evaluar las tendencias del mercado y abordar los riesgos potenciales. Si necesita más información sobre el plan de comunicación de riesgos, haga clic aquí.

En la generación actual, los ciberataques y los robos mediante fraudes en línea son comunes. Para protegerse de estas actividades, un plan de riesgo de tesorería puede ser eficaz. Con un plan eficaz, puede proteger sus finanzas y fortalecer su salud financiera. plan de acción de gestión de riesgos Puede ser de gran ayuda para usted.

Ahora, exploremos algunas de las mejores plantillas PPT de riesgo de tesorería con ejemplos y muestras que puede usar para crear un plan para su organización. Estas plantillas son 100 % editables y personalizables, lo que le ofrece estructura y un punto de partida.

¡Vamos a explorar!

Plantilla 1: Organigrama de cuatro niveles: Riesgo de tesorería y calidad. Plantilla PPT

Esta plantilla PPT destaca los cuatro niveles del organigrama para la seguridad de riesgos de tesorería. El diagrama de flujo comienza con el presidente y se divide en cuatro segmentos. El primero es el comité de auditoría del consejo, que incluye el comité de gestión de riesgos de tesorería y los controles internos. El segundo es el comité de seguridad y calidad del consejo, que incluye la seguridad y la calidad. El tercero es el comité de contratación y remuneración, que incluye las políticas y procedimientos de RR. HH., los ESOP y los MIP. El último es el comité directivo y las reuniones de gestión, que incluyen reuniones operativas, financieras, comerciales y de proyectos.

¡HAGA CLIC AQUÍ PARA DESCARGAR!

Plantilla 2: Plantilla PPT de riesgo de tesorería

Comprenda los tipos de riesgos de gestión de tesorería para las organizaciones, los sistemas de mantenimiento para controlar el riesgo financiero, los sistemas integrados de gestión de riesgos para empresas, los tipos de riesgos de tesorería con estrategias de mitigación y los cuadros de mando de gestión para controlar los riesgos potenciales. Estas diapositivas sirven como guía práctica para la creación de un plan de riesgos de tesorería y los puntos que deben abordarse.

Descargar ahora

Plantilla 3: Elementos de la estrategia de gestión de riesgos de tesorería (PPT)

Esta diapositiva prediseñada de PowerPoint incluye elementos de la estrategia de gestión de riesgos de tesorería. El primero es la gestión de divisas, que implica el uso de métodos de cobertura y el aprovechamiento de contratos de divisas a plazo u opciones sobre divisas. El segundo es el cumplimiento tributario, que incluye mantenerse al día con los códigos de tareas en evolución y las publicaciones del IRS, y garantizar que la estrategia de gestión de tesorería esté alineada con los requisitos regulatorios. El tercero es la liquidez, que incluye la programación de pruebas de estrés para abordar cualquier déficit y la preparación de planes de contingencia para afrontar emergencias.

¡HAGA CLIC AQUÍ PARA DESCARGAR!

Plantilla 4: Tipos de riesgos de gestión de tesorería para la organización (PPT)

Esta atractiva plantilla de PowerPoint muestra los tipos de riesgos asociados con la gestión de tesorería en la empresa. Los riesgos empresariales incluyen la exposición a factores que reducen la rentabilidad y la capacidad de la empresa para alcanzar sus objetivos financieros. Los riesgos de liquidez incluyen fluctuaciones en la capacidad de acceder al efectivo cuando se necesita, así como la liquidez de financiación y del mercado. Los riesgos operativos se acompañan de riesgos de marketing financiero, incluyendo aquellos que afectan los flujos de caja, las ganancias y los balances generales, junto con las fluctuaciones en los mercados de divisas y de materias primas. La diapositiva también le ayuda a comprender los riesgos crediticios, que incluyen pérdidas de prestatarios, interrupciones en el flujo de caja y mayores gastos de cobranza.

¡HAGA CLIC AQUÍ PARA DESCARGAR!

Plantilla 5: Sistema de Mantenimiento de Tesorería para el Control del Riesgo Financiero

Esta plantilla PPT presenta actividades para mejorar el rendimiento de la tesorería mediante la tecnología, controlando los riesgos potenciales. El primer paso es el sistema de gestión del flujo de caja, seguido del sistema de gestión de la deuda, que incluye la gestión de costes y riesgos mediante herramientas de gestión de deuda. El tercer paso es la captura de operaciones financieras, que incluye el procesamiento, la captura y el fomento de la toma de decisiones mediante el seguimiento en tiempo real. El siguiente aspecto son los sistemas de tesorería corporativa, que gestionan cuestiones como la gestión de la deuda y la agrupación de efectivo. Por último, se incluyen un sistema de finanzas corporativas y un sistema de análisis de tesorería. El objetivo es identificar tendencias mediante el análisis de los datos de tesorería, lo que ayuda a mejorar la gestión de activos y la liquidez del efectivo.

¡HAGA CLIC AQUÍ PARA DESCARGAR!

Plantilla 6: Marco de gestión del riesgo de liquidez para el Departamento del Tesoro

Ilustre un ciclo de control de liquidez para mitigar y controlar la gestión del riesgo de tesorería. Esta diapositiva incorpora cuatro componentes principales. El primero es la gestión del riesgo de liquidez del CRO, que incluye el establecimiento, el apetito de riesgo, la supervisión y el análisis de límites, y las pruebas de estrés. El segundo se centra en sus divisiones de negocio, donde se evalúan las necesidades de liquidez y se informa sobre las necesidades que exceden el presupuesto. El tercero es la generación de informes de liquidez, que incluye la presentación y medición de la liquidez, así como la elaboración de informes internos de liquidez. El último es la tesorería, que define la estrategia de captación de fondos y ejecuta las operaciones de financiación. Por lo tanto, esta diapositiva es una solución integral para sus necesidades.

¡HAGA CLIC AQUÍ PARA DESCARGAR!

Plantilla 7: Sistema Integrado de Gestión de Riesgos de Tesorería para la Empresa

Esta diapositiva PPT presenta el marco de gestión de riesgos de tesorería para que las organizaciones fomenten la monitorización en tiempo real del efectivo y las operaciones. La gestión global de casos incluye la gestión interna, la gestión de capital y la agrupación de operaciones, la previsión y la planificación de liquidez, así como el efectivo, el posicionamiento y la conciliación. La gestión global de liquidez incluye la gestión de inversiones, la monitorización limitada y la gestión de deuda e inversiones. La contabilidad de coberturas y el cumplimiento normativo también se presentan en la diapositiva. Esto se realiza mediante controles de auditoría, informes de inventario y actividad, y la verificación del cumplimiento normativo contable. La gestión de riesgos financieros incluye la gestión de la exposición, el crédito, los ajustes, las valoraciones y la monitorización de datos de mercado integrados.

¡HAGA CLIC AQUÍ PARA DESCARGAR!

Plantilla 8: Tipos de riesgos de tesorería con estrategias de mitigación

En esta diapositiva se detallan los tipos de estrategias de mitigación del riesgo de tesorería. El primer tipo es el riesgo de liquidez, que incluye la liquidez de los activos y la liquidez de los fondos. La estrategia de mitigación consiste en mantener suficientes reservas de liquidez y supervisar los flujos de caja previstos. El riesgo de contraparte incluye el riesgo de fraude y legal, y la estrategia de migración consiste en evaluar los acuerdos de préstamo con instituciones financieras. Una vez que utilice esta diapositiva, podrá ver los resultados de su riesgo de tesorería.

mejorar en gran medida.

¡HAGA CLIC AQUÍ PARA DESCARGAR!

Plantilla 9: Componentes clave de la gestión de riesgos de tesorería (PPT)

Esta diapositiva muestra soluciones para gestionar riesgos en las distintas actividades del departamento de tesorería. El área de banca incluye extractos electrónicos y análisis de comisiones bancarias. La área de contabilidad incluye contabilidad de caja y tesorería. La área de gestión de riesgos incluye análisis de sensibilidad e informes personalizados. La área de gestión de efectivo incluye liquidaciones netas, posicionamiento de efectivo y banca interna. Utilice la presentación PPT para ilustrar cómo todos los pagos tienen un flujo de trabajo de aprobación. Cada instrumento financiero también incluye gestión de deuda, gestión de divisas y préstamos intercompañía; por último, se incluye contabilidad de coberturas para la gestión de divisas.

¡HAGA CLIC AQUÍ PARA DESCARGAR!

Plantilla 10: Análisis de responsabilidades para la gestión de riesgos de tesorería (PPT)

Esta diapositiva enumera las tareas que el departamento de tesorería realiza en una organización para garantizar la administración y el control de riesgos. La gestión de liquidez implica la supervisión del flujo de caja, las relaciones bancarias y la agrupación de efectivo. La diapositiva muestra cómo la previsión del flujo de caja y el presupuesto implican el análisis del balance general y la cuenta de resultados. La gestión del riesgo operativo incluye la cobertura natural y la cobertura de productos. La gestión de activos incluye la gestión de inversiones a corto y largo plazo, así como de cuentas por pagar y por cobrar. Los últimos componentes son la gestión de pasivos y la gestión del riesgo financiero.

¡HAGA CLIC AQUÍ PARA DESCARGAR!

Cubrir bien el riesgo de tesorería

Un plan de gestión de riesgos de tesorería puede ayudar a proteger los aspectos financieros de una organización, por lo que debería considerar elaborarlo. En ocasiones, una organización se enfrenta a riesgos debido a circunstancias imprevistas o a pérdidas debido a cambios en las tendencias del mercado. Una evaluación de riesgos de tesorería puede garantizar la prevención de daños inmediatos.

Esta evaluación analizará los posibles riesgos y pérdidas que pueden ocurrir y podrá preparar una estrategia para controlar la situación.

PD: También puedes consultar un plan de gestión de riesgos de calidad para salvaguardar tus activos.