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Solo el 33% de los estadounidenses tiene un plan financiero por escrito, según la Encuesta de riqueza moderna 2021 de Schwab. Este número bajo ofrece una gran oportunidad económica para el crecimiento financiero, especialmente del tipo personal.
Todo el mundo sabe cómo los ahorros modestos cada mes pueden ayudar al ahorrador a construir un corpus enorme para necesidades futuras. Cuando se trata de convertir el ahorro de dinero en un hábito, las personas se dividen en dos categorías: no planificadores y planificadores.
Los no planificadores a menudo ahorran cuando pueden, como poner una pequeña cantidad en un plan de jubilación en el lugar de trabajo, con la esperanza de que todo salga bien al final. Mientras que los planificadores establecen objetivos sobre cuánto dinero necesitarán ahorrar y cuánto tiempo llevará lograr sus objetivos económicos.
Los tres obstáculos para no hacer una planificación financiera personal:
- 42% no tiene suficiente dinero para necesitar un plan
- 19 % no tiene suficiente tiempo para hacer un plan
- Al 22% le resultó demasiado complicado hacer un plan
Para aquellos que se sienten reacios a participar en la planificación financiera debido a estos obstáculos, SlideTeam ha desarrollado una solución accesible.
Estamos orgullosos de ofrecer nuestra plantilla de planificación financiera personal única en su tipo que funciona para cualquier cantidad, no lleva mucho tiempo prepararla y es fácil de usar. Es un plan completo del que puede elegir.
¡Vamos a explorarlo diapositiva a diapositiva!
Diapositiva 1: Portada
Si está buscando una excelente manera de comenzar su planificación financiera, debe considerar agregarle una portada. Este diseño de PPT es la elección perfecta para una portada, ya que proporciona espacio para una imagen y el nombre o el logotipo de su empresa para darle a su planificación un aspecto personalizado y refinado. Aquí debe agregar una imagen inspiradora para obtener un recordatorio visual de sus objetivos para mantenerlo motivado. ¡Descargue esta diapositiva de portada ahora!
Diapositiva 2: Planificación personal de gastos financieros
Cuando se trata de la planificación financiera personal, establecer metas específicas es vital para progresar. Esta impresionante diapositiva es fundamental para ayudarlo a trazar su camino hacia la libertad financiera. Ya sea que esté buscando ahorrar para una meta a corto plazo o prepararse para el éxito a largo plazo, documentar sus objetivos aquí lo ayudará a mantenerse encaminado. Descargue esta diapositiva PPT para escribir sus objetivos específicos de manera clara.
Diapositiva 3: Plan Financiero Mensual
Si desea tener más control sobre sus finanzas, esta plantilla de mes a mes puede ayudarlo a lograrlo. Con este marco de PowerPoint, puede realizar un seguimiento de sus ingresos, ahorrar y administrar los gastos, todo en un solo documento. Este formulario es simple y permite una total transparencia en su flujo de efectivo mensual. ¡Descárguelo y comience a tomar un mayor control de su dinero hoy!
Diapositiva 4: Planificación financiera personal con metas
Comience su planificación financiera hoy con esta práctica plantilla anual. Este formato tabular incluye tres categorías: planificación del futuro de los hijos, planificación del futuro personal y planificación de la jubilación, lo que simplifica el establecimiento y el logro de sus objetivos. Este diseño también incluye columnas para la tasa de inflación, para infundir confianza en que su plan es realista y alcanzable. ¡Comienza hoy y ten tranquilidad!
Diapositiva 5: Planificación financiera personal con metas a corto y largo plazo
Ya sea que esté buscando ahorrar para una gran compra, salir de deudas o mantenerse al tanto de sus finanzas, esta plantilla de plan financiero mensual es indispensable. La hoja de cálculo fácil de usar incluye columnas para el objetivo, el costo total, la duración, el costo mensual y la fecha de logro del objetivo para ayudarlo a realizar un seguimiento de sus objetivos. Comience hoy mismo con esta útil plantilla.
Diapositiva 6: Planificación financiera personal con gastos reales y presupuestados
Incluya esta práctica hoja PPT para agilizar su proceso de planificación financiera. Puede realizar un seguimiento de sus gastos presupuestados y reales para ver dónde necesita ajustar. De esta manera, puede tomar decisiones más informadas sobre sus finanzas futuras. Además, esta plantilla es muy fácil de usar, incluso si no eres un experto en finanzas.
Diapositiva 7: Planificación financiera personal con costo de vida anual
Necesitamos calcular la cantidad de dinero necesaria para mantener un cierto nivel de vida, incluidos los gastos básicos como vivienda, alimentación, impuestos y atención médica. Esta plantilla le ayuda a calcular dichos gastos. Con esta tabla, puede administrar su costo de vida de manera eficiente y pronosticar su presupuesto futuro al jubilarse. ¡Descargalo hoy!
Diapositiva 8: Plan financiero con hoja de cálculo de presupuesto
Si está cansado de los métodos manuales para realizar un seguimiento de sus ingresos y gastos regulares, aquí tiene una solución efectiva. Esta es una hoja de plan financiero para verificar y administrar los ingresos regulares, la vivienda y los gastos de transporte. Usando este marco de PowerPoint, el seguimiento de los gastos diarios se convierte en un juego de niños. No necesita dedicar mucho tiempo y esfuerzo a escribir sus flujos de efectivo al final del día cuando tiene esta plantilla a su lado. ¡Agarrarlo ahora!
Diapositiva 9: Ficha financiera personal para la planificación de préstamos y deudas
Presentar una hoja financiera personal para realizar un seguimiento de sus préstamos, deudas e ingresos para que pueda tomar decisiones informadas. Esta plantilla de PowerPoint es una excelente manera de comenzar, ya que incluye una calculadora de pago de deudas para que pueda ver cuánto debe pagar cada mes para cumplir con sus obligaciones de deuda. ¡Puedes descargar la plantilla desde el siguiente enlace!
Diapositiva 10: Planificación financiera personal para la jubilación
Para llevar una vida cómoda después de la jubilación, debe planificar sus finanzas. Con esta plantilla de plan de jubilación, puede realizar un seguimiento de todos sus gastos de manera precisa en un solo lugar. Esta plantilla cubre todo, desde facturas mensuales y comestibles hasta viajes y entretenimiento. También tiene algunas sugerencias sobre cómo ahorrar dinero en diferentes gastos. Con esto, puede estar seguro de que su fondo de jubilación estará a la altura de sus necesidades.
Se recomienda que obtenga una plantilla financiera personal para recibir asistencia personalizada en el desarrollo de una estrategia económica y el logro de objetivos financieros. Es posible que deba abordar la dura realidad sobre la naturaleza del dinero al crear un plan financiero, pero al final vale la pena.
Después de haber creado su estrategia, debe comenzar a tomar medidas específicas para asegurarse de que sus finanzas estén en buen estado de funcionamiento, con la esperanza de vivir una vida libre de estrés.
Comience a planificar hoy para un mañana mejor descargando este paquete completo de la plantilla de planificación financiera personal.
PD : si está buscando plantillas de metas personales, aquí tiene una guía práctica con algunas ideas brillantes.
