How Blockchain Can Transform Trade Finance Training Ppt

Folie 1

Diese Folie gibt einen Überblick über die Handelsfinanzierung. Die Finanzinstrumente und Produkte von Unternehmen zur Erleichterung des internationalen Handels und Gewerbes werden als Handelsfinanzierung bezeichnet. Es hilft Importeuren und Exporteuren, ihre Geschäfte effizient und schnell zu rationalisieren.

Folie 2

Diese Folie behandelt die Funktionsweise der Handelsfinanzierung. Konventionelle Finanzierung und Kreditvergabe sind nicht dasselbe wie Handelsfinanzierung. Allgemeine Finanzierung wird verwendet, um Zahlungsfähigkeit oder Liquidität aufrechtzuerhalten, obwohl Handelsfinanzierung nicht immer bedeutet, dass ein Käufer knapp bei Kasse ist. Handelsfinanzierung kann verwendet werden, um sich gegen Risiken abzusichern, die dem internationalen Handel eigen sind, wie z. B. Währungsschwankungen, politische Instabilität, Zahlungsausfälle oder Kreditwürdigkeit einer der Parteien.

Anmerkungen des Kursleiters:

Es gibt mehrere Akteure im Handelsfinanzierungs-Ökosystem. Dies sind Importeure, Exporteure, Banken, Versicherungen, Handelsfinanzierungsgesellschaften und Exportkreditgesellschaften.

Folie 3

Diese Folie listet die Vorteile der Handelsfinanzierung auf. Zu diesen Vorteilen gehören eine verbesserte Betriebseffizienz, höhere Einnahmen und Erträge sowie ein geringeres finanzielles Risiko.

Anmerkungen des Kursleiters:

• Verbessert die Effizienz der Abläufe: Importeure und Exporteure können ihre Abläufe verwalten und ihren Cashflow mit Handelsfinanzierung organisieren, da dies zu Verzögerungen bei Zahlungen und der endgültigen Lieferung von Sendungen führt. Handelsfinanzierung kann als eine Möglichkeit angesehen werden, die Expansion eines Unternehmens zu finanzieren, wobei die angebotene Sicherheit der Versand von Produkten ist
• Steigert Einnahmen und Gewinne: Handelsfinanzierung ermöglicht es Unternehmen, ihre Einnahmen und Einnahmen zu steigern, da sich das Management auf die Steigerung des Handels konzentrieren kann. Kontinuierlicher Cashflow versorgt Unternehmen mit dem erforderlichen Betriebskapital, sodass sie effektiver arbeiten können. Dies ergibt sich aus dem Wissen, dass ihr Unternehmen Gemeinkosten und andere derartige Ausgaben problemlos decken kann. Letztendlich führt dies zu mehr Einnahmen
• Reduziert das Risiko finanzieller Härten: Ein Unternehmen ohne Handelsfinanzierung kann mit Zahlungen in Verzug geraten und einen großen Teil der Kunden von Lieferanten verlieren, was langfristige Folgen für das Unternehmen haben kann. Angebote wie revolvierendes Kredit- und Forderungs-Factoring können Unternehmen bei Auslandsgeschäften auch in wirtschaftlich schwierigen Zeiten unterstützen

Folie 4

Diese Folie listet die Schmerzpunkte der Handelsfinanzierung auf. Zu den Einschränkungen gehören manuelle Prozesse, verspätete Zahlungen, Factoring von Rechnungen, mehrere Kommunikationskanäle, Duplizierung von Dokumenten und die Manipulation von Finanzunterlagen.

Anmerkungen des Kursleiters:

• Manuelle Prozesse: Die manuellen Prozesse der ausstellenden Bank zur Prüfung von Kaufverträgen und Importdokumenten, zur Sicherstellung, dass keine Unregelmäßigkeiten vorliegen, und zur Bereitstellung von Finanzdaten an die Bank des Exporteurs oder die Korrespondenzbank können Zeit in Anspruch nehmen und sind anfällig für menschliche Fehler
• Verspätete Zahlungen: Zahlungen verzögern sich, weil Finanzintermediäre prüfen, ob die gelieferten Dokumente den Akkreditiv- oder Garantieanforderungen entsprechen. Dieser Vorgang kann je nach Anzahl der Zwischenhändler im Korrespondenzbankennetzwerk lange dauern
• Rechnungs-Factoring: Rechnungs-Factoring, mit dem Exporteure ihre Rechnungen bei Banken einreichen, um finanzielle Hebelwirkung zu erzielen, erhöht das Risikoprofil im Falle einer fehlgeschlagenen Produktlieferung
• Mehrere Kommunikationskanäle: Kommunikationswege, Techniken und Formate werden routinemäßig für die Handelsfinanzierung verwendet, wobei die zugrunde liegenden Papiere entweder elektronisch oder auf Papier geliefert werden. Unternehmen und Banken sind dadurch anfällig für Fehlinterpretationen und Betrug
• Duplizieren von Dokumenten: Banken können doppelte Unterlagen erhalten. Dieser Prozess führt dazu, dass dieselbe Transaktion zweimal oder öfter verarbeitet wird, sowie Schwierigkeiten bei der Feststellung, ob ein anderes Finanzinstitut zuvor einen Handel versichert hat
• Manipulation von Finanzunterlagen: Finanzunterlagen können manipuliert werden, wenn der Kommunikationsweg nicht verifiziert oder vor unbefugtem Zugriff geschützt ist

Folie 5

Diese Folie diskutiert den Umfang der Blockchain-Technologie als Lösung für Probleme, die die Handelsfinanzierung kennzeichnen. Unternehmen können mit dieser Technologie ihre Herkunfts-, Produkt- und Transaktionsdaten sicher und digital nachweisen