Todo lo que necesita saber sobre el PPT gratuito de gestión patrimonial

"Si estás ahorrando, estás teniendo éxito". -Steve Burkholder.

 

La cita de Steve Burkholder tiene mucho sentido en una sociedad donde muchos corren una carrera de gatos detrás del dinero y los placeres a corto plazo. No se trata sólo de ser rico; también se trata de usar tu dinero sabiamente. Si la riqueza no se asigna con cuidado, con el tiempo puede perder valor. Por lo tanto, la gestión patrimonial eficaz puede ayudarle a planificar estratégicamente su dinero y garantizar que su patrimonio siga creciendo y manteniendo su valor.

 

¿Qué es la gestión patrimonial?

 

La gestión patrimonial es una subcategoría de servicios financieros que brinda asesoramiento y apoyo al mismo tiempo que ayuda a las personas a administrar sus recursos.

 

Este servicio integral aborda una variedad de aspectos, que incluyen:

Impuestos:

Un componente esencial de una gestión patrimonial exitosa es  la gestión fiscal adecuada . Los expertos desempeñan un papel fundamental a la hora de ayudar a las personas a maximizar su estrategia de inversión , reduciendo las obligaciones fiscales y aumentando las ganancias después de impuestos. Por lo tanto, esto conduciría en última instancia a resultados financieros más ventajosos.

 

Planificación patrimonial:

La planificación patrimonial suele ser necesaria para salvaguardar el dinero para las generaciones futuras, y los profesionales pueden ayudarle a superar las complejidades de los testamentos, fideicomisos y estrategias de donaciones . Este procedimiento garantiza que su legado se transmita según sus preferencias y, al mismo tiempo, reduce los impuestos sobre el patrimonio.

 

Planificacion Financiera :

Asegurar su futuro financiero, tomar decisiones financieras acertadas y lograr el éxito y la estabilidad financiera a largo plazo son los principales objetivos de la planificación financiera. Es un proceso dinámico y continuo que se ajusta a las modificaciones de las condiciones económicas y los objetivos financieros existentes.

 

Asuntos legales:

El principal motivo de preocupación en materia de cuestiones jurídicas en la gestión presupuestaria es el cumplimiento de diversas normas financieras y legislaciones fiscales complejas. La planificación de los impuestos es fundamental, así como también determinar qué pasará con su dinero cuando fallezca y proteger sus activos. Todo esto se hace para garantizar que los asuntos de sus clientes estén en orden y utilizar técnicas legales para ayudarlos a ahorrar dinero y acumular más riquezas.

 

Tácticas de gestión patrimonial

Diversos métodos de inversión:

Los asesores financieros  utilizan una variedad de métodos de inversión, desde la inversión de crecimiento hasta la inversión de valor. Sin embargo, los administradores patrimoniales suelen utilizar métodos poco convencionales cuando trabajan con cuentas más grandes.

Acceso a una amplia gama de inversiones:

Los administradores de patrimonio a menudo brindan a los clientes acceso a una gama más amplia de posibilidades de inversión que los asesores financieros tradicionales, incluidos fondos de protección y capital privado .

 

Gestión holística del patrimonio:

Los administradores patrimoniales utilizan un enfoque más completo e integrado cuando practican la gestión presupuestaria holística. Sus planes financieros van más allá de los métodos de inversión e incluyen todas las facetas de la vida de un cliente, como el patrimonio y la preparación de impuestos.

Orientado a objetivos individuales :

Los administradores patrimoniales diseñan estrategias para considerar el apetito por el riesgo y los objetivos financieros de sus clientes. Por ejemplo, cuando un cliente se acerca a jubilarse, el énfasis puede cambiar de activos de alto riesgo centrados en el crecimiento a opciones más seguras centradas en la preservación de la riqueza.

 

 

Ventajas de la gestión patrimonial

 

Las técnicas de gestión patrimonial profesionales experimentadas tienen varios beneficios y, debido a que las reglas son explícitas, hay menos posibilidades de cometer errores, que son los siguientes:

Adaptado a sus necesidades:

La gestión patrimonial está diseñada para satisfacer sus necesidades, objetivos, recursos financieros y tolerancia al riesgo únicos.

Servicio Integral de 360 ​​Grados:

Ofrece un servicio completo de 360 ​​grados, que incluye administración patrimonial, asesoramiento fiscal, planes financieros, asistencia jurídica y planificación de la jubilación .

Un enfoque estratégico :

La gestión patrimonial emplea un enfoque más estratégico que el simple asesoramiento de inversión. Aunque crucial, el asesoramiento en materia de inversiones es sólo un elemento de un enfoque más amplio de gestión patrimonial. Es necesaria una estrategia planificada e integral tanto para crear como para mantener riqueza.

Equipos colaborativos de expertos: 

Proporcionar los mejores resultados a clientes con activos significativos ; un administrador patrimonial trabajaría con un grupo de profesionales capacitados en varias áreas económicas y de apoyo.

 

 

 Conclusión

 

El nivel más alto de servicios de asesoramiento financiero es la gestión de presupuestos. Este enfoque multifacético incluye una planificación cuidadosa, diversificación, gestión de riesgos y eficiencia fiscal para asegurar dinero que pueda mejorar su vida tanto en términos financieros como no financieros.

 

Para obtener más información sobre la gestión patrimonial, haga clic en el siguiente enlace: Propuesta de servicios de asesoramiento en gestión patrimonial

Haga clic aquí para obtener un PPT gratuito sobre gestión patrimonial .

 

Preguntas frecuentes sobre gestión patrimonial

 

P: ¿Puede la gestión patrimonial ayudar con la planificación fiscal?

• Sí, la gestión presupuestaria suele incluir estrategias de planificación fiscal para minimizar las obligaciones fiscales. Además, esto puede implicar la optimización de las cuentas de inversión, inversiones fiscalmente eficientes y planificación patrimonial para reducir los impuestos.

P: ¿Cómo puede la gestión del presupuesto ayudar con la planificación patrimonial?

• Los administradores patrimoniales trabajan con los clientes para crear un plan patrimonial que transfiera activos de manera eficiente a los herederos y beneficiarios y al mismo tiempo minimice los impuestos sobre el patrimonio. Además, esto puede implicar la creación de fideicomisos, testamentos y otras estructuras legales.

P: ¿La gestión del presupuesto es sólo para personas con un alto patrimonio neto?

• Si bien la gestión patrimonial suele asociarse con personas de alto patrimonio neto, muchas empresas ofrecen servicios adaptados a clientes con distintos niveles de riqueza. Algunas empresas tienen requisitos mínimos de activos, pero otras trabajan con clientes en diferentes etapas financieras.

P: ¿Cómo elijo la empresa o el asesor de gestión presupuestaria adecuado?

• Para elegir el administrador de patrimonio adecuado, considere su experiencia, conocimientos, trayectoria, estructura de tarifas y el nivel de atención personalizada que brinda. Solicite referencias, consulte reseñas y entreviste a asesores potenciales para encontrar una buena opción.